Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Порядок возбуждения уголовного дела о мошенничестве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мошенничество является одним из самых распространенных видов преступлений, совершаемых на территории России, уступая в количественном выражении лишь краже. Так, из 1 167 100 зарегистрированных в России преступлений за период с января по июль 2022 года доля мошеннических составов превысила 16,5 % (192 988 преступных деяний).
Понятие мошенничества
Понятие мошенничества содержится в ст. 159 Уголовного кодекса России, согласно которой мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение прав на чужое имущество, совершенные путем обмана или злоупотребления доверием.
Исходя из указанного определения, а также из смежных статьей уголовного закона, можно выделить следующие признаки, необходимые для квалификации действий как мошенничества:
Мошенничество – это прежде всего хищение.
Мошенничество — это прежде всего одна из форм хищения. Мошенничество всегда совершается в одной из двух форм: в форме хищения или в форме приобретения прав на чужое имущество. Например, в форме хищения чужого имущества совершается мошенничество, связанное с безвозмездным изъятием и присвоением сотового телефона или иного предмета, принадлежащего потерпевшему. Если в результате мошеннических действий произошел переход права собственности на квартиру или иное помещение от потерпевшего к иному лицу, то можно говорить о мошенничестве в форме приобретения прав на чужое имущество.
Среди населения распространенной является точка зрения, согласно которой любой обман представляет собой мошенничество. Но это не так, для квалификации действий как мошеннических прежде всего необходимо определить, имело ли место быть хищение или приобретение прав на чужое имущество виновным или иным лицом. Если хищения или приобретения прав на чужое имущество нет, то не может быть и мошенничества, независимо от того, был ли обман или злоупотребление доверием, или нет. Обман в отношениях между людьми может вовсе не повлечь уголовную ответственность, либо обман может выступить способом совершения иного преступления, не являющегося мошенничеством. К примеру, ст. 165 УК РФ предусматривает ответственность за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, то есть способ совершения преступления, предусмотренного ст. 167 УК РФ, – обман или злоупотребление доверием, полностью идентичен способу, указанному в ст. 159 УК РФ. При этом главное отличие именно в том, для чего используется обман: по ст. 159 УК РФ обман способствует хищению имущества, а по ст. 165 УК РФ – уничтожению или повреждению имущества. Сходная ситуация наблюдается и при сравнении ст. 176 УК РФ и ст. 159.1 УК РФ – в ст. 176 УК РФ обман направлен на получение кредита в нарушение закона, а в ст. 159.1 – обман способствует хищению денежных средств кредитной организации.
Для того, чтобы определить, возможно ли квалификация конкретных действий как мошеннических, прежде всего следует понять, имеет ли место хищение или приобретение прав на чужое имущество. Определение хищения содержится в п. 1 Примечания к ст.158 УК РФ, согласно которому хищение – это совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. В принципе, данное определение подходит и для того, чтобы решить вопрос о наличии в действиях виновного мошенничества в форме приобретения прав на чужое имущество.
Таким образом, для квалификации действий как мошеннических, необходимо прежде всего установить наличие следующих признаков:
- Факт изъятия и (или) обращения чужого имущества в пользу виновного или других лиц, либо факт перехода права собственности на имущество от потерпевшего на виновного или иных лиц. Иначе говоря, необходимо установить наличие факта перехода имущества из владения собственника или лица, владеющего имуществом на законных основаниях, во владение виновного или иного лица или факт перехода прав собственности на имущество.
- Переход имущества или прав на имущество от собственника (владельца) к виновному или иному лицу должен быть противоправным. К примеру, если молодой человек подарил своей возлюбленной дорогое колье, а после ссоры решил обвинить девушку в мошенничестве, то никакой перспективы у такого обвинения не будет, так как колье получено девушкой на законных основаниях, отсутствует признак противоправности изъятия и обращения имущества в ее пользу, следовательно, нет хищения, нет и мошенничества.
- Переход имущества или прав на имущество в пользу виновного или иного лица должен быть безвозмездным. То есть, если виновный путем обмана похитил у потерпевшего телефон, одновременно оплатив полную стоимость этого телефона тому же потерпевшему, то в связи с отсутствием признака безвозмездности не будет и хищения, а, следовательно, нельзя такие действия квалифицировать как мошенничество.
- Изъятие и (или) обращение имущества в пользу виновного или иного лица либо переход права собственности на чужое имущество должны повлечь причинение ущерба собственнику или иному владельцу этого имущества. Данный признак тесно связан с признаком безвозмездности. Очевидно, что если у собственника безвозмездно изъято имущество, то это должно повлечь причинение ущерба собственнику. Но в действительности это не всегда так, в связи с чем и выделение данного признака законодателем сделано не случайно. Так, возможна ситуация, при которой у собственника изъято определенное имущество, имеются все необходимые признаки хищения, однако в виду того, что имущество в силу ветхости или по иным причинам не представляет собой какой-либо ценности, ущерб собственнику причинен не был. В этом случае не будет хищения, а действия виновного нельзя будет квалифицировать в качестве мошенничества.
5. Изъятие и (или) обращение имущества, а равно переход прав на чужое имущество должно быть совершено с корыстной целью. То есть преступление должно быть совершено в целях получения виновным материальных благ имущественного характера. На практике данный признак, как правило, следствием и судами не оценивается, и вопреки требованиям закона презюмируется и выводится из факта наличия стоимостного выражения предмета изъятия. Например, если молодой человек, решив получить доступ к телефону бывшей девушки для того, чтобы проследить за ее перемещениями и кругом общения, путем обмана похитил сотовый телефон последней, не преследуя при этом какого-либо корыстного мотива, то данные действия в отсутствие обязательного признака хищения не должны квалифицироваться как хищение, а, следовательно, не должны рассматриваться и как мошенничество. В действительности, конечно же, если телефон не был сразу же возвращен (а, следовательно, имеется признак безвозмездности), следствие будет исходить из того, что, поскольку телефон имеет стоимостное выражение, то и корыстный мотив у виновного был.
Обман или злоупотребление доверием как обязательные признаки, отличающие мошенничество от иных форм хищения.
Мошенничество всегда совершается путем обмана или злоупотребления доверием. Следует понимать, что обман или злоупотребление доверием являются лишь способом совершения преступления, который отличает мошенничество от других видов хищений. Например, кража сотового телефона из кармана потерпевшего является хищением чужого имущества, но если это совершено в результате обмана или злоупотребления доверием потерпевшего, то мошенничеством являться не будет и в зависимости от конкретных фактических обстоятельств может быть квалифицировано как кража, грабеж или разбой.
Следует понимать, что именно в результате обмана или злоупотребления доверием при мошенничестве происходит передача имущества или прав на имущество виновному или лицам, в интересах которых действует виновный. При этом использование обмана или злоупотребления доверием как способа хищения следует отличать от случаев, когда они используются лишь как средство для совершения иного преступления. Например, если один из грабителей обманул сторожа магазина или воспользовался родственными отношениями с ним для того, чтобы сторож открыл грабителям дверь, то действия по хищению товаров из магазина будут квалифицироваться не как мошенничество, а по статьям, предусматривающим ответственность за иные формы хищения (в зависимости от конкретных обстоятельств дела, — за грабеж, разбой или даже за кражу). В связи с изложенным Верховный Суд указал, что если обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости от способа хищения образуют состав кражи или грабежа (см. пункт 2 Постановления Пленума Верховного Суда России от 30.11.2017г. № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»).
Обман как способ совершения преступления в виде мошенничества может состоять в следующем:
- в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений;
- либо в умолчании об истинных фактах;
- либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.).
Общеуголовное мошенничество
Ответственность за общеуголовное мошенничество предусмотрена частями 1, 2, 3, 4 ст. 159 УК РФ. Именно по данным частям ст. 159 УК РФ возбуждается подавляющее большинство уголовных дел по мошенничеству (свыше 92 % за первое полугодие 2022 года).
По ч. 1 ст. 159 УК РФ ответственность наступает при сумме похищенного более 2 500 рублей, при этом верхний предел ограничен значительным размером.
По ч. 2 ст. 159 УК РФ уголовная ответственность наступает при совершении преступления группой лиц, а также при значительном размере ущерба, причиненного гражданину, который не может быть менее 5 000 рублей, и до 250 000 рублей.
По ч. 3 ст. 159 УК РФ уголовная ответственность наступает при совершении преступления с использованием служебного положения, а также при крупном размере похищенного (от 250 000 рублей до 1 000 000 рублей).
По ч. 4 ст. 159 УК РФ уголовная ответственность наступает за совершение мошенничества в особо крупном размере (свыше 1 000 000 рублей), организованной группой или за мошенничество, сопряжённое с лишением гражданина права пользования жилым помещением.
Рассмотрение дела судом и вынесение приговора
Суд принимает во внимание все доказательства, представленные сторонами дела. Важной задачей судебной системы является установление истины и наказание виновных лиц. В результате рассмотрения дела судом выносится приговор, которым определяется степень виновности обвиняемого и назначается соответствующий вид наказания.
При вынесении приговора суд учитывает все обстоятельства дела, такие как характер преступления, личность обвиняемого, наличие смягчающих или отягчающих обстоятельств. В своем решении суд стремится обеспечить справедливость, защитить права потерпевших и общество в целом.
Важно отметить, что рассмотрение дела и вынесение приговора в уголовном процессе осуществляются с соблюдением процессуальных норм и принципов справедливости. Судьи принимают решения только на основе собранных и допущенных к рассмотрению материалов, учитывая положения уголовного кодекса и других нормативных актов.
Таким образом, рассмотрение дела судом и вынесение приговора является заключительным этапом судебного процесса. От решения суда зависит будущее обвиняемого, жертвы преступления и общества в целом. Правильная и справедливая работа судебной системы играет важную роль в поддержании законности и общественной безопасности.
Какие виды мошенничества могут привести к аресту?
Когда речь заходит о мошенничестве, уголовное дело может быть возбуждено по различным статьям Уголовного кодекса Российской Федерации, в зависимости от характера совершенного преступления. На первой стадии досудебного расследования следствие узнает, какие именно действия подозреваемый совершил, для определения квалификации преступления и возможного срока наказания.
Как правило, уголовное дело о мошенничестве возбуждается по факту обмана и причинения ущерба другому человеку. Избежать подозрений и ареста можно, следуя закону и избегая мошеннических схем.
На этапе расследования уголовному делу нужно собрать доказательства, считающиеся в суде. Расследование может продолжаться долго, в зависимости от сложности дела и доступности необходимой информации. Среднему расследованию мошенничества уделяется значительное время.
Каковы сроки рассмотрения дела? Рассмотрение дела по уголовным делам о мошенничестве проходит в суде на основании собранных доказательств следствием. Часто это занимает несколько месяцев. После этого суд может признать подозреваемого виновным и принять решение о его аресте. Время ареста может варьироваться в зависимости от тяжести преступления и других обстоятельств.
Какая сумма ущерба считается достаточной для возбуждения уголовного дела о мошенничестве? Нет конкретного значения, каждое дело рассматривается индивидуально. Оно может быть возбуждено, если ущерб оценивается в значительные суммы. Тем не менее, даже небольшой ущерб может стать основанием для уголовного преследования, если имеются и другие важные обстоятельства.
Куда может быть передано уголовное дело о мошенничестве? Уголовные дела передаются в суд для рассмотрения после завершения досудебного расследования. Суд решает вопрос о дальнейшей судебной процедуре и может назначить пребывание подозреваемого под стражей.
Что происходит с уголовным делом о мошенничестве после закрытия расследования? Если суд признает, что в уголовном деле не хватает улик или доказательств, суд может принять решение о закрытии дела. В случае признания подозреваемого виновным, суд разбирает дело и принимает решение о наказании.
В целом, если человек подозревается в совершении мошенничества, уголовное дело будет расследовать следствие, суд будет рассматривать дело и может принять решение о его аресте на определенный срок. Избежать ареста можно, соблюдая закон и избегая любых мошеннических схем.
Что понимается под мошенничеством?
Мошенничество – это преступление, которое относится к уголовной ответственности. Привлечение к уголовной ответственности осуществляется по статье 159 УК РФ: «Мошенничество».
Знать, что понимается под мошенничеством, полезно не только для предпринимателей и граждан РФ, но и для всех граждан, так как уголовные дела по мошенничеству рассматриваются в суде.
Основания для возбуждения уголовного дела по факту мошенничества могут быть различными. Например, мошенничество может быть заведено в результате подачи заявления от пострадавшего гражданина или на основании изъяны, выявленной при предварительном следствии.
Сроки давности для возбуждения уголовного дела по статье мошенничество варьируются в зависимости от суммы ущерба, причиненного пострадавшему. Например, в соответствии с частью 3 статьи 165 УК РФ уголовное дело по мошенничеству может быть возбуждено в течение 6 лет с момента совершения преступления, если сумма ущерба превышает 250 000 рублей.
Исковой давности по делам о мошенничестве в гражданских делах прописано не менее гибко и зависит от различных обстоятельств. В основном, исковая давность составляет 3 года со дня, когда пострадавший узнал о мошенничестве или мог узнать о нем, при условии, что лицо, обвиняемое в мошенничестве, не совершило каких-либо действий для скрытия своих преступных намерений.
Важно знать как статью мошенничество, так и с какими последствиями для граждан обвиняемый может столкнуться, так как мошенничество несет за собой серьезные юридические последствия в сфере правоприменения.
В случае возбуждения уголовного дела по факту мошенничества:
- Судебное решение по делу о мошенничестве рассматривается в уголовном суде.
- При осуществлении предварительного следствия устанавливаются все обстоятельства дела.
- Лицо, обвиняемое в мошенничестве, может быть подвергнуто мерам пресечения, например аресту.
- Если обвиняемый признает свою вину в совершении преступления, суд может применить меру уголовно-правовой ответственности в виде условного осуждения либо отложенного срока судимости.
- В случае отрицания вины, суд выносит решение о признании или непризнании вины обвиняемого.
- Дальнейшие судебные слушания проводятся для вынесения приговора по делу о мошенничестве.
- Если преступление признано доказанным, суд выносит приговор, в котором указываются мера наказания и срок, на который осуждается обвиняемый.
В итоге, сроки расследования следствия по мошенничеству могут варьироваться в зависимости от сложности дела, наличия доказательств и деятельности сторон в процессе судебного разбирательства.
Как найти нужный ОЭБиПК?
Если вы стали жертвой мошенничества и хотите обратиться в Отдел экономической безопасности и противодействия коррупции (ОЭБиПК) по поводу данного случая, то вам необходимо найти нужный отдел, который занимается рассмотрением таких дел.
Как правило, в каждом регионе существуют подразделения ОЭБиПК, которые занимаются борьбой с экономическими преступлениями и коррупцией. Некоторые подразделения могут быть специализированными и заниматься определенными сферами противодействия экономическим преступлениям.
Для того чтобы найти нужный ОЭБиПК, можно обратиться в местное отделение полиции или в органы прокуратуры. Также можно воспользоваться интернетом и найти контактные данные нужного ОЭБиПК на сайте Министерства внутренних дел.
Обратившись в нужный ОЭБиПК, вам следует составить заявление о факте мошенничества и предоставить все имеющиеся доказательства. В заявлении необходимо указать ваше имя, контактные данные, а также подробно описать произошедшее мошенничество.
После подачи заявления ОЭБиПК проводит проверку по вашему делу. Если будет найдено достаточно доказательств, то возбуждается уголовное дело в отношении злоумышленника. Вам может быть предоставлен статус потерпевшего.
Если ваше заявление обратиться в ОЭБиПК считается анонимной, то шансы на возбуждение уголовного дела могут быть ниже. Поэтому рекомендуется указывать свои данные и держать контакт с сотрудниками ОЭБиПК.
При рассмотрении вашего заявления ОЭБиПК может потребовать от вас дополнительные документы или организовать дополнительные действия, такие как проведение допроса или экспертизы.
Если рассмотрение заявления завершено в вашу пользу и злоумышленник признан виновным, то вы можете написать обжалование решения в суд. В этом случае рекомендуется обратиться к юристу для составления соответствующего заявления.
Таким образом, если вы стали жертвой мошенничества, то важно знать, что есть возможность обратиться в ОЭБиПК для дальнейших действий по делу. Необходимо правильно составить заявление и предоставить все имеющиеся доказательства, чтобы увеличить шансы на рассмотрение дела и возмещение ущерба.
Получение квитанции о приеме заявления
После того, как вы подали заявление в полицию о мошенничестве, вам должны выдать квитанцию о его приеме. Это важный документ, подтверждающий факт подачи заявления и ваше сотрудничество с правоохранительными органами.
Для получения данной квитанции необходимо обратиться к консультанту в официальном приемном пункте полиции. Консультант поможет вам заполнить все необходимые идентификационные формы и документы, а также ответит на задаваемые вами вопросы.
В случае, если вы стали жертвой мошенничества в электронной сфере (например, в интернет-банке), к квитанции следует приложить описание произошедшего инцидента и другие важные доказательства (например, скриншоты, письма, сообщения).
При получении квитанции о приеме заявления обратите внимание на описание дела. Оно должно содержать информацию о характере мошеннических действий, причененном ущербе и возможных уликах. Если вам необходимо дополнить описание дела, вам следует обратиться к следователю или другому сотруднику полиции, который занимается вашим делом.
Получение квитанции о приеме заявления является важным шагом при возбуждении уголовного дела. Она обеспечивает доказательство, что вы обратились в правоохранительные органы и сделали все необходимые действия для привлечения преступника к ответственности.
Необходимо также отметить, что подача ложных заявлений может повлечь за собой ответственность. Поэтому перед написанием и подачей заявления рекомендуется ознакомиться со статьей Уголовного кодекса, регламентирующей ответственность за злоупотребление правом.
В случае возникновения вопросов по принятию заявления или отслеживанию дела, вы всегда можете обратиться за советом к консультанту полиции или юристу. Они могут помочь вам разобраться в процессе подачи заявления и предоставить дополнительную информацию о дальнейших действиях и структуре полиции.
Мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ)
В статье 159.5 УК РФ выделяется особый состав мошенничества: лицо совершает хищение чужого имущества, приводя ложные сведения о наступлении страхового случая либо о размере страхового возмещения, подлежащего выплате по договору или закону.
Страховая деятельность представляет собой особый вид финансовой деятельности, основанной на началах риска. Разница между страховой премией и страховым возмещением при наступлении страхового случая иногда может достигать сотен тысяч и даже миллионов рублей, поэтому соблазн совершения мошенничества в этой сфере очень велик. В связи с этим страховые отношения были поставлены под усиленную защиту УК РФ в отдельной статье.
Объект преступления – это система общественных отношений, сложившихся в области предоставления страховых услуг. Объективная сторона выражается в совершении хищения у страховой компании посредством обмана относительно факта наступления страхового случая или размера страхового возмещения, подлежащего выплате по закону или договору.
Субъектом преступления по ст. 159.5 УК РФ является любое физическое лицо старше 16 лет, дееспособное. Субъективная сторона представлена прямым умыслом на совершение мошенничества в сфере страхования. Умысел может косвенно подтверждаться фактом представления подложных документов при оформлении страховки или указанием ложных сведений в документах.
Предусматриваются также квалифицированные составы мошенничества в сфере страхования: совершение группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, с использованием служебного положения, а также в крупном и особо крупном размере. Ущерб признается крупным при стоимости похищенного имущества свыше 1,5 млн рублей, особо крупным – свыше 6 млн рублей.
Подача заявления от потерпевшего
Заявление может быть подано как письменно, так и устно. Во втором случае предусмотрен порядок оформления через протокол, в котором сведения о жертве и из документов, удостоверяющих его личность. Его предупреждают также об уголовной ответственности в случае ложного доноса.
Важно! Факт мошеннических действий, фиксируемый в письменном виде, подается по месту, где было совершено деяние, в полицию. Если дежурный отказывается принять заявление, то заявитель вправе обратиться в прокуратуру. Но чтобы документ приняли, он должен быть оформлен правильно. Для этого можно воспользоваться образцом.
К нему прикладывают доказательства, что имела место афера. В качестве таковых служат поддельные бумаги, расписки, чеки, документы, которые хранит бухгалтерия, и прочее.
Прокуратура обязана проверить данные факты в течение 3-х дней. Затем выносится решение о том, чтобы заводить уголовное делопроизводство или отказать в нем. Иногда такой срок увеличивается до десяти дней. Если в возбуждении дела будет отказано, то заявителю отправляется постановление об этом. Последний вправе обжаловать данное решение в суде или направить заявление в вышестоящую инстанцию. Если дело было возбуждено, а потом развалилось или было отказано в его рассмотрении, впоследствии может осуществляться возобновление производства, если для этого будут иметься достаточные основания.
Услуги адвоката по делам о мошенничестве
Для определения оптимальной линии защиты адвокаты компании СКП проводят собственное расследование, на основании которого определяются перспективы решения проблемы в пользу потерпевшего.
В рамках оказания правовой помощи наши специалисты оказывают следующие услуги:
- консультируют потерпевшего по всем вопросам;
- готовят доказательственную базу;
- организовывают переговоры с подозреваемым;
- участвуют в проведении следственных действий от имени потерпевшего;
- готовят заявления и ходатайства;
- обжалуют неправомерные решения правоохранительных органов и суда;
- подают документы на полное или частичное возмещение ущерба.
Желательно привлечь квалифицированного защитника на этапе доследственной проверки. При таком подходе все необходимые материалы будут подготовлены своевременно. К судебному разбирательству потерпевший совместно с адвокатом выстроит грамотную стратегию защиты, проконтролирует правильность проведения расследования дела. Если вам необходима консультация профессионального юриста, заполните форму обратной связи или позвоните по телефону. Мы дадим ответы на ваши вопросы в любое удобное время.
Новое законодательство о мошенничестве: МВД не сможет возбуждать уголовное дело без заявления потерпевшего
Камнем преткновения для судей стало разделение мошенничества (злонамеренное неисполнение обязательств) и нарушение договоров в силу бизнес-обстоятельств (скажем, кризиса или неисполнения обязательств контрагентами). Поскольку в России до сих пор любое неисполнение обязательств считается мошенничеством, то ст. 159 УК РФ стала «любимой» статьей для бизнеса. По ней осуждено наибольшее число предпринимателей (по мнению бизнес-омбудсмена Бориса Титова, всего отбывает наказание более 20 тысяч предпринимателей, более 85% из которых сидят именно по 159-й статье).
Теперь, если закон подпишет президент Путин, ее не будет. 23 ноября Госдума, а 28 ноября — СФ лишили МВД права «уголовной инициативы» по ст. 159.
Если речь не идет о мошенничестве против государства (где оно является потерпевшим), заявление нужно.
В результате возник вал уголовных дел, которые с разной степенью справедливости обвиняли в заказном характере преследования. Заявление на возбуждение уголовного дела по частным обвинениями? Достаточно сказать, что заявление потерпевшего имелось лишь в 2% уголовных дел по ст. 159 УК, а 98% были инициативой ретивых следователей. Даже МВД в конце концов признало, что «заказные» уголовные дела в России есть.
8 ноября в Госдуме замглавы МВД Юрий Зубов заявил, что «злоупотребления в этой сфере имеют место и коррупционная составляющая достаточно большая».Немалое напряжение в бизнес-среде и в обществе создавало право МВД возбуждать уголовные дела по ст. 159 без заявления потерпевшего — просто «по признакам преступления», которые гражданин следователь мог совершенно произвольно усмотреть, по сути, в чем угодно. Совет Федерации (СФ) одобрил принятый ранее Госдумой законопроект, существенно изменяющий ст. 159 УК «мошенничество».
Что делать, если банк обвинил в мошенничестве
Иногда бывает, что банк распространяет свои обвинения на организацию, взявшую кредит и допустившую просрочку. Что делать в этой ситуации?
- Нужно понимать, что банк, если не подал заявление в правоохранительные органы – он не является обвинителем, и не является потерпевшим лицом. Поэтому – нужно вступить в переговоры с банком, и настаивать на заключении дополнительного соглашения о продлении срока кредита или реструктуризации долга. Банку не выгодно своего должника отправлять за решетку.
- В случае, если возбуждается уголовное дело, не стоит давать показания о том, что вы не планировали отдавать кредит, в таком случае вы добровольно берете на себя вину в совершении кредитного мошенничества.
Основные этапы уголовного процесса
Уголовный процесс является сложным и многоэтапным процессом, в рамках которого расследуются и судятся уголовные дела. Ниже представлены основные этапы уголовного процесса в делах о мошенничестве.
1. Доследственная проверка. После получения заявления о совершенном мошенничестве следователь проводит доследственную проверку, в рамках которой собирает доказательства и устанавливает обстоятельства дела.
2. Дознание. После доследственной проверки следователь принимает решение о возбуждении уголовного дела и проводит дознание, в ходе которого изучает все обстоятельства дела и допрашивает свидетелей, потерпевших и подозреваемых.
3. Возбуждение уголовного дела. Если в ходе дознания следователь считает, что достаточно доказаны признаки преступления, он принимает решение о возбуждении уголовного дела и рассматривает дело на предварительном следствии.
4. Предварительное следствие. В рамках предварительного следствия собираются все необходимые доказательства, проводятся экспертизы, допрашиваются свидетели и обвиняемые. Также проверяется размер причиненного ущерба и устанавливается степень вины обвиняемого.